• На форуме разыгрывается более 300 ключей на приватные читы! Для этого нужно всего-лишь нажать соответствующую кнопку в теме!

    Подробности по ссылке:
    https://t.me/yougame_official/66

Гайд Криптовалюта для новичков. Какие бывают криптокошельки. Каким образом не допускают в оборот "грязные деньги" с крипты.

Полезна ли для вас была данная тема?

  • Да

    Голосов: 2 100.0%
  • Нет

    Голосов: 0 0.0%

  • Всего проголосовало
    2
Начинающий
Статус
Оффлайн
Регистрация
25 Авг 2023
Сообщения
3
Реакции[?]
0
Поинты[?]
0
=============================
Данная тема создана с расчетом на то, что читатель никогда не сталкивался с криптовалютами, а если и сталкивались, то только в пределах какой то биржи.

Все я буду объяснять на примере биткоина, потому что если вы поймёте как работает он, то сможете разобраться и с остальными криптовалютами. Когда вы поймёте его устройство, то полностью перестанете бояться им пользоваться и узнаете почему это самые свободные, безопасные и надёжные деньги в современном мире.

Все упомиминания и ссылки не являются какой либо рекламой.
=============================
Мы все с вами привыкли к обычным физических деньгам той страны, где мы проживаем. Мы можем их потрогать и на них можно купить какие-нибудь товары или услуги. По другому ещё эти деньги называются фиатными и у них есть огромнейший минус - они выпускаются и контролируются государствами. Страны решают когда и в каком количестве их печатать. Представьте что банковская система полностью накроется или какой-нибудь чиновник, либо банк решит отобрать у вас все деньги, они очень легко это сделают просто напросто заморозив ваши счета и банковские карты.

Давайте вспомним СССР 1991 года. Министр экономики Валентин Павлов, ровно за 2 недели до дефолта, убеждал что никакой финансовой реформы не будет и говорил, что все могут спать спокойно. Через 2 недели, вечером, когда всё уже было закрыто, он сделал по программе "Время" объявление о том, что в течении 3 дней люди имеют право поменять наличные деньги в старых купюрах крупного образца в 50 и 100 рублей 1960-х годов выпуска СССР, но в объёме не более 1000 рублей. Все же остальные доходы признаются не трудовыми и обмену не подлежат, а ровно через 3 дня вообще прекратят принимать эти купюры образца 1960-х годов. Кто не успел - тот не успел. По началу конечно же порадовались все те, у кого деньги хранились в сберегательной кассе, но не долго. Вклады были заморожены. В месяц люди могли снять только 500 рублей. Одновременно с этим была запущена программа по повышению цен. Через несколько месяцев это ограничение сняли, только проблема была в том, что люди, которые хранили деньги в сберегательной кассе и мечтали купить автомобиль, который стоил 7 тысяч рублей, ровно через несколько месяцев инфляции достигла 2500%, и они могли купить на эти деньги только чайник, и то весьма паршивого качества. Таким образом в 1991 году все деньги, благодаря решению группы лиц, люди потеряли. Вот это особенность фиатных денег. Рубли, гривны, евро, доллары, юани и так далее, это централизованные финансы. Эта централизованность очень сильно делает вас уязвимыми. В РФ возможно скоро может произойти тоже самое, всё к этому идёт. Иными словами, валюта, которая выпускаются государствами, она полностью зависит от регулирующего органа, она кому-то принадлежит. Это как раз таки минус централизованной валюты.

В 2008 году, когда разразился очередной мировой кризис, некто Сатоши Накамото, это псевдоним, личность его до сих пор никто не знает. Это математик, который решил, что пора с этим заканчивать. Он решил создать валюту без купюр. Также он решил, что её печать будет построена при помощи математических алгоритмов так, что её невозможно будет подделать, её невозможно будет заморозить, она не будет требовать предъявлять ваше лицо, она будет полностью анонимной и она не будет принадлежать никому, она будет децентрализована. Её выпуском и контролем не будет заниматься не США, не Россия, не Китай, не страны Европы, никто. Она будет принадлежать всем и никому одновременно. Эта криптовалюта была первой и называется она биткоин.

Давайте разберём с вами чем она отличается от валюты, к которой мы с вами привыкли и почему не нужно её бояться, а также почему она имеет такой вес.
Первый страх людей заключается в том, что они не знают кому принадлежит биткоин и им страшно, а не отнимут ли у них криптовалюту и не обманут ли их. Второй страх заключается в том, что люди не могут биткоин физически потрогать.
Уберу у вас эти страхи. Возьмите в руку банкноты или монеты и посмотрите на них. Такая валюта называется фиатной. Есть криптовалюты, а есть фиатные валюты. Фиатная происходит от латинского слова feducia, это слово переводится как "доверие". Это говорит о том, что то, насколько мы доверяем фиатным деньгам, определяется тем, насколько мы доверяем государству, которое эти деньги выпустило. Все уже давно отказались от идеи того, что фиатные деньги должны быть обеспечены золотым резервном страны, которая эту валюту выпускает.
На сегодняшний день фиатные деньги ничем не подкреплены. Насколько вы верите правительству США и доллару - настолько вы им и пользуетесь. Все верят, потому что если какая-то страна третьего мира скажет: "Мы не особо верим доллару", то приплывёт флот США и навтыкает правительству этого государства люлей, пусть только попробуют не поверить. Соответственно, чем больше людей пользуется конкретной фиатной валютой, чем больше мирового обращения она имеет, тем доверие сильнее. Но если мы сравним деньги с криптовалютой, то вопрос о доверии больше не стоит. Потому что, и фиатная валюта и криптовалюта, они обе абсолютно ничем не подкреплены. Но до тех пор, пока есть механизмы доверия и обмена долларов на евро, евро на рубли, рублей на турецкие лиры и криптовалюты на всё остальное, то проблем никаких не возникнет. Поэтому про страх доверия забудьте. Давайте теперь разберём другой страх. Страх того, что фиатные деньги можно подержать в руках, а криптовалюту нет. Так вот, представьте себе, что вы решили отправить фиатные деньги на банковскую карту своего друга. Он живёт во Владивостоке, а вы в Москве. Вы берёте банкноты в руку, подходите к банкомату, вставляете туда купюры, и уже через несколько минут ваш друг, который живёт за несколько тысяч километров от вас, получает те же самые виртуальные циферки в его приложении сбербанка.
Так вот, в тот момент, когда вы засунули в банкомат ваши фиатные деньги, они перестали быть реальными, они стали такими же виртуальными циферками, которые можно перевести обратно в фиатные. Если вы представите себе, что купюра, которую вы засовываете в банкомат с этого момента называется электронный рубль или электронный доллар, то суть от этого не поменяется. Вы не можете его пощупать, он такой же виртуальный, как криптовалюта. Бояться того факта, что деньги электронные не нужно. Однако, для того, чтобы вся эта система работала, в централизованной валюте требуется банк, банковские служащие, банковское программное обеспечение и очень много чего, что уязвимо. Вирус может уничтожить базы данных, а бэкапа может не остаться. Что-то может произойти, в результате чего централизованная фиатная валюта накроется, а ваши деньги пропадут. Биткоин же, в 2008 году, был придуман таким образом, что он принадлежит всем одновременно и никому конкретно, он не требует паспорта, он не требует государственного разрешения на использование и его невозможно никаким образом подделать или уничтожить. В его основе лежат математические алгоритмы криптографии и у них есть определённые правила. Знать вам их, как обычному пользователю, совершенно не обязательно. Криптография это достаточно сложная наука и вдаваться в техническую часть это реально сложно. На данный момент вам нужно знать только свойства этой криптографии.

В основе любой криптовалюты лежит технология блокчейн. Биткоин это не блокчейн. Блокчейн это технология. Это технология, на которой можно записать всё что угодно, хоть ваш распорядок дня, хоть котировки валют, хоть подсчёт популяции леммингов, которые собираются покончить жизнь самоубийством. В общем всё, что угодно. Блокчейн это технология, которая в хронологическом порядке записывает что-то и которую невозможно после записи изменить и подделать. Block (блок) и chain (цепочка). Это цепочка из блоков. Секрет заключается в том, что биткоин и любая криптовалюта - это не та валюта, которая лежит у вас где-то в кошельке на устройстве. Это всего лишь запись в этой цепочке блоков, которая ведётся с начала основания любой криптовалюты, с самого начала и по сегодняшний день. В случае с биткоином каждые 10 минут добавляется новый блок. Это запись о том, что у вас есть какие-то средства. То есть, не сами биткоины где-то у вас в кошельке лежат, а у вас есть только информация в одном из блоков о том, что вам, такому-то публичному ключу (адресу кошелька для приёма средств) принадлежит такое-то количество биткоинов.
В чём заключается плюс? Представьте себе, что блокчейн это ваш любимый блокнот в который подшиваются листочки. И представьте себе, что его свойства обеспечиваются математикой и что копии этих блокнотов находятся у миллионов пользователей по всему миру. Эти пользователи называются узлами и у каждого из них копия находится на жёстком диске. Эти узлы называются майнерами, но не все, некоторые узлы не майнят, они друг с другом не знакомы и разбросаны по всему миру. Любой человек может установить себе этот узел став полноценным участником сети биткоина. Причём необязательно пользоваться официальным программным обеспечением, вы можете написать даже своё собственное, которое будет работать по математическому алгоритму, который известен всем. Официальное программное обеспечение для биткоина можно скачать тут:
Пожалуйста, авторизуйтесь для просмотра ссылки.
. На данный момент оно весит около 500 гигабайт, качая его вы скачиваете всю цепочку блоков биткоина начиная с 2008 года. Весь блокчейн полностью прозрачен. Вы можете взять любой адрес кошелька и посмотреть в обозревателе, например в этом
Пожалуйста, авторизуйтесь для просмотра ссылки.
, что происходило с конкретным адресом на протяжении всей истории блокчейна.
Но суть в том, что связать этот адрес криптовалюты с личными данными какого-то человека напрямую невозможно, потому что для того, чтобы завести себе кошелёк, не требуется ваш паспорт, ваш номер телефона, фотография с вашим лицом и любая другая верификация. В этом вся фишка. И вот представьте себе что происходит. Благодаря математике, майнеры, у которых есть копии вот этих блокнотов, обращаются в общую копилку (мемпул), куда все остальные пользователи, подписывая свои транзакции личными секретными ключами, которые математика генерирует при создании кошелька, отправляют, а майнеры проверяют имеют ли пользователи право оперировать этими биткоинами и проводить транзакции или нет. Поскольку математический алгоритм консенсуса у всех одинаковый, то майнеры, выполняя сложные математические процедуры, получают за это вознаграждение, они получают комиссию от пользователей за транзакции, а также создаются новые биткоины с нуля и начисляются им. Майнеры проверяют эти самые транзакции на валидность. Вся система построена таким образом, что транзакция подтверждается тогда, когда её подтверждает большинство этих самых майнеров. Если большинство майнеров подтверждает, что конкретный человек имеет право взять свои биткоины и куда-то их перевести, то эта информация записывается в блок, блок наслаивается и записывается в блокчейн, а транзакция проходит. И копии этого блокнота у всех миллионов узлов обновляются. Поскольку у всех одинаковый математический алгоритм, то у всех также абсолютно одинаковые данные. Как только транзакция в блоке записывается, то этот блок подшивается в эту общую тетрадочку и остаётся там навсегда. Таким образом создаётся система, которая не принадлежит никому. Нет стран и людей, которые могут сказать: "Мы блокируем биткоин."
Даже если правительство какой-то страны сойдёт с ума и полностью отключит у себя интернет, то записи то хранятся у всех, по всему миру. Стоит вам выехать в любую точку планеты и там заново скачать себе кошелёк, ввести в нём свою мнемоническую фразу, то все ваши деньги автоматически отобразятся у вас в кошельке. Поскольку деньги хранятся не в кошельках, а в самом блокчейне в виде записей, то как только вы введёте свою мнемоническую фразу, из неё сгенерируется секретный ключ, который даст вам доступ к вашей криптовалюте. Даже если ваше устройство с кошельком будет физически уничтожено, то всё что вам нужно это мнемоническая фраза. Из мнемонической фразы, с помощью математики, сгенерируется секретный ключ в виде хеш функции и этот хеш отобразит все ваши деньги в кошельке.
Таким образом, ни одно государство в мире не может контролировать биткоин, потому что его сеть разбросана по всему миру на миллионах узлов.

Наверняка вы слышали о такой вещи как атака 51%. Что если какое-то государство или группа людей сможет завладеть 51% узлов майнинга в биткоине, то они смогут его менять и контролировать. Но это миф. Это не даст им вообще ничего. Всё это также продумано создателем биткоина. Просто напросто произойдёт форк цепочки блокчейна биткоина. Будет одна цепочка где останутся все остальные честные майнеры и будет цепочка государственная. Как вы думаете, какой цепочкой люди продолжат пользоваться? Это базовый пример того, как работает биткоин. Если происходит какое-то раздвоение консенсуса, то всегда будут две цепочки. Одна будет оригинальная, которая останется с изначально прописанными правилами биткоина, а вторая будет изменённой цепочкой. Естественно, что никто второй цепочкой пользоваться не будет вообще. Из своей прибыли я на постоянной основе инвестирую до 30% в биткоин на всю жизнь. Конечно же я инвестирую не только в него, а также другие активы, но сейчас не об этом, ведь моё обучение не про инвестиции. Я знаю сколько это будет стоить буквально через 10 лет и что мои вложения увеличатся в десятки раз. Мне не важно сколько стоит биткоин сегодня, сколько он будет стоить завтра и через год-два-три, я даже за курсом не слежу, а просто докупаю его на постоянной основе, какая бы у него цена не была. Если вам каким-либо образом попал биткоин, со взлома или ещё как-то, то не спешите его продавать. Я объясню вам почему я так сильно уверена в биткоине и почему на данный момент это самая мощная валюта в мире, которая будет стоить огромных денег в будущем, а остальные криптовалюты даже рядом с ним не стоят. Я абсолютно уверена, что это самая лучшая инвестиция, которая только возможна на сегодняшний день. Экономика биткоина продумана гениально. На выпуск биткоинов стоит ограничение в виде 21 миллионов монет и уже 19.3 миллионов из них добыто (намайнено). Очень много из этих 19.3 миллионов монет уже утеряно навсегда, кто-то забывает фразу от своего кошелька, кто-то умирает и эти биткоины уже никто и никогда использовать не сможет. Каждые 4 года в блокчейне биткоина происходит халвинг, то есть награда майнерам в биткоинах уменьшается вдвое, тем самым ценность монет растёт. Количество монет в обороте всё меньше, награда майнерам всё меньше. Тем самым дефицит биткоинов увеличивается, а ценность актива растёт. Дефицит товара увеличивает спрос и ценность - это основное базовое правило экономики. Представьте, что будет, если к 2035 году у вас будет хотя бы 2-3 биткоина. К тому времени вы станете долларовым миллионером. Даже если вы зарабатываете очень мало, но вы будете докупать биткоин хотя бы по 20% в месяц от своей прибыли ежемесячно, то к этому моменту у вас накопится пусть и не гигантская, но всё же очень приличная сумма и вы сможете жить всю свою дальнейшую жизнь на проценты по чуть-чуть обменивая его на фиатные деньги. Когда у меня появится свои дети и им будет по 18 лет, а до того момента, как они станут совершеннолетними, пройдёт как минимум лет 25-30, пока что в ближайшие 7-10 лет у меня детей в планах нет. Благодаря моим инвестициям в биткоин, они будут очень богаты и ни в чём не будут нуждаться. Люди очень любят поддерживать всевозможные мифы, у них в голове формируется концепция того, что какая-то криптовалюта почему-то лучше, быстрее, безопаснее и надежней чем биткоин.
Почему? Потому что так кто-то сказал в интернете. Такие люди ничем не отличаются от бабулек, которые читают яндекс дзен. Они варятся в какой-то непонятной информации и не имеют собственного мнения, потому что у них нет технических знаний касаемо криптовалют. Они не могут почитать технические книги и понять как устроен биткоин на самом деле, понять базовую механику основ его работы. Никто из них этим не занимается. Это абсолютно никому не интересно, потому что все приходят в него за быстрым заработком.
У многих людей зародилось такое мнение, что биткоин это уже динозавр, медленный, ненадёжный, дорогие транзакции по сравнению с некоторыми другими криптовалютами, что всё очень плохо. Они думают, что есть гораздо более перспективные криптовалюты.
Всё это идёт от того, что люди не хотят разбираться в биткоине. Я гарантирую, что любой из вас, кто разобрался бы в биткоине, как я, узнал бы механику его работы, принцип, как построена его сеть, никогда в жизни не сказал бы что что-то может быть лучше, чем биткоин, из всей сферы криптовалюты в принципе. В плане устойчивости к безопасности и цензуре, нет ничего лучше биткоина на текущий момент. Люди, которые считают иначе, то они знакомы лишь с тем, как зарегистрировать себе аккаунт на бирже и у них никогда в жизни настоящего биткоина не было. У 99% людей, знакомых с криптой, биткоин был только в пределах Binance и прочих бирж. У них есть аккаунт на бирже и они думают, что у них есть криптовалюта. Всё, что у них есть, это фантики, которые им биржа обещает выплатить по их запросу. Но по факту они используют тот же самый банк, только в сфере криптовалюты. И когда люди спрашивают меня о том, как им вывести биткоин с биржи, то у меня действительно возникает удивление. Как такое может быть, что люди даже изначально не знают, что у биткоина есть своя сеть, свой блокчейн, свои специальные кошельки. У этих людей биржи это максимальный кругозор и больше они не видят вообще ничего, потому что у них в голове только быстрый заработок. Прочитайте хотя бы вот эту официальную документацию про устройство биткоина
Пожалуйста, авторизуйтесь для просмотра ссылки.
и поймёте как он работает, а далее у вас многие вопросы отпадут сами собой. Там всего лишь 9 страниц, но никто даже это не читает. Большинство знаний у людей заканчиваются на том, что биткоин это самая первая крипта и довольно дорогая монета. Всё. У них багаж знаний про биткоин ограничивается этим набором слов. Никто не читает и не пытается узнать нового. Никто не пытается понять почему биткоин настолько инновационный актив. Это никому не интересно, все пришли за быстрым заработком. На самый момент биткоин самые свободные и децентрализованные деньги в мире, которые действительно принадлежат вам и которые никто не может у вас забрать или заморозить. Революция биткоина в том, что он даёт вам возможность абсолютно полностью контролировать свои деньги. Вы можете полностью владеть вашими деньгами самостоятельно без доверия третьим лицам и надсмотрщикам в виде банков. Основная и главная концепция биткоина - это самостоятельное и абсолютное владение вашими деньгами, полный контроль своих средств. Этого никогда не было за всю историю человечества. Но почему-то большинство людей использует криптовалюту неправильно. У них все аккаунты на биржах. У них нет контроля над своими средствами. Но как только наступит момент когда тиски будут сжиматься, когда всё больше и больше в мире будет финансовых ограничений, а на каждом шагу будет жёсткая регуляция, то только тогда они поймут настоящую ценность биткоина. Но к тому моменту он уже будет стоить в десятки, а возможно и сотни раз выше. Именно ценность биткоина, не эфириума, соланы, usdt, тон коина или чего-то другого. Все остальные криптовалюты, кроме биткоина, имеют точки давления, потому что они выпущены официальными компаниями. В них очень много точек куда можно надавить. У биткоина же нет компании и владельца.
Над всеми другими криптовалютами работают компании и многие из этих проектов могут быть в любой момент выключены, либо государства на них надавят, чтобы компании внесли нужные государствам изменения в свои проекты. Сеть же биткоина настолько мощная, децентрализованная, свободная и защищённая, что с ней даже рядом ничего не стоит. Мы сейчас переходим в такое время, что самостоятельный контроль своих денег это самая важная вещь. Владеть своими деньгами самостоятельно невероятно важно.


Существует такой кошелёк как TrustWallet. Это очень удобный мультивалютный криптокошелёк, в настройках вы можете подключить очень много различных монет и токенов. Там вам выдадут секретную фразу из 12 слов. Эта фраза и есть ваш секретный ключ, который позволит вам пользоваться вашей криптовалютой. Но помните если вы потеряете вашу фразу или кому-то покажите, то потеряете все ваши деньги.
Это на мой взгляд самый удобный кошелёк для повседневных платежей и транзакций, но хранить там ваши основные сбережения не нужно, так как это горячий кошелёк с доступом в интернет. Если вы подцепите вирус на устройство, то потеряете деньги. Советую там хранить лишь небольшие суммы.

Также у вас могла появиться такая мысль, что вашу фразу из 12 слов сможет кто-то сбрутить и получить доступ к вашим деньгам.
Да, теоретически такие фразы действительно можно брутить, ничего сложного в этом нет. Но перебирать мнемоническую фразу из 12 слов полнейшая тупость, потому что вариантов мнемонической фразы из 12 слов больше чем песчинок на земле. Чтобы перебрать все мнемонические фразы нужно потратить миллионы лет брута всеми компьютерами мира, даже квантовыми, на это просто напросто не хватит энергии. Даже если в теории построить сферу Дайсона вокруг солнца, то есть, эта сфера которая будет поглощать энергию из солнца и направлять её на какую-то задачу. Даже если построить такую сферу и направить всю энергию на вычисление этих мнемонических фраз и приватных ключей, то энергия солнца закончится быстрее, чем вы все все возможные варианты переберёте.

Виды криптокошельков.
Пока вы пользуетесь биткоином внутри сети, то никто не знает вашу личность, хоть и видят все транзакции, но как же тогда ловят преступников? 99% из них ловят на том, когда они пытаются перевести свою криптовалюту в фиат, именно в этот момент адрес уже можно легко связать с конкретной личностью.
Люди выводят деньги на свою карту в обменнике или на бирже и связывают свои адреса криптовалюты со своим именем и фамилией. Некоторые из людей пользуются одним и тем же адресом годами и всю их историю переводов можно легко отследить за всё время.
Например, в том же кошельке Trust Wallet вам выдаётся один адрес и изменить его там нельзя. Для начала расскажу вам какие вообще есть кошельки для криптовалюты. Кошельки делятся горячие и холодные, кастодиальные и некастодиальные.
Холодные кошельки хранят ваши приватные ключи, но они не подключены к интернету. Горячие кошельки наоборот, подключены к интернету.
Кастодиальные кошельки происходят от слова кастодиал, то есть третье лицо. Такие кошельки хранят ваши секретные ключи (seed фразу) у других людей, это могут быть биржи или боты. Также есть кастодиальные кошельки, которые дают вам seed фразы (секретные ключи), но также хранят их у себя на их серверах. Например Blockchain.
Таким же кастодиальным горячим кошельком был Atomic Wallet, он также давал пользователям seed фразу, но хранил её дополнительно у себя на серверах. Один из сервер этого кошелька относительно недавно взломали
Пожалуйста, авторизуйтесь для просмотра ссылки.

(Те кто шарят, знают, что именно так и потерял почти все свои сбережния блогер Scammers)
Trust Wallet является горячим некастодиальным кошельком, он даёт вам seed фразы (секретные ключи) и не хранит их у себя на серверах. Пользоваться нужно именно некастодиальными кошельками, тогда ваши приватные ключи будут только у вас и никто не сможет заморозить или забрать ваши средства, если вы сами не отдадите кому-нибудь свою seed фразу. Надеюсь с этим понятно. Таким же некастодиальным горячим кошельком являлся Samourai Wallet, с помощью которого обычно отмывали грязную крипту.

Anti-Money Lauding

AML - Это проверка адресов криптовалюты на незаконную деятельность. В данный момент AML стоит на всех официально зарегистрированных обменниках и биржах. Есть организация faft. Она устанавливает международные стандарты направленные на предотвращение незаконной деятельности в сфере криптовалюты.
Именно эта система и позволяет недопустить попадание в оборот грязной криптовалюты и обмен ее на фиатные деньги.

Представьте мошенника, который скамит на продажу какого-нибудь товара и принимает деньги в биткоинах. Какой-нибудь человек перевёл ему деньги за покупку чего-либо. Вряд ли криптовалюта этого человека будет являться грязной, он наверняка купит её на какой-нибудь бирже или в обменнике. После получения биткоинов от обманутого человека, мошенник может сразу же зайти на тот же bestchange и мгновенно обменять эти биткоины на криптовалюту Monero. AML проверку он спокойно пройдёт.

Теперь представьте вторую ситуацию. Хакер взломал биржу и украл оттуда биткоины. Они пока что ещё являются чистыми, но проблема в том, что обменять мгновенно на тот же Monero он их не сможет. Потому что особо крупные суммы все обменники сразу же настораживают и они просят пройти верификацию и доказать происхождение средств. В течении нескольких минут, после взлома, биржа начинает бить тревогу и AML помечает все адреса хакера, на которые ушли биткоины грязными. Теперь он никогда не сможет пройти AML проверку и поменять свои биткоины на другую криптовалюту или фиатные деньги. В этом случае ему будет необходимо прибегнуть к технологии Coin Join и полностью оборвать все выходы с тех адресов на которые ушли украденные биткоины.

Представьте ещё одну ситуацию. Человек работает на какой-нибудь наркоплощадке закладчиком или ещё кем-то. Площадка выплачивает ему за его работу зарплату в биткоинах. Все адреса наркоплощадок давно помечены AML как грязные. Человек принял зарплату в биткоинах, если он станет обменивать их в обменнике, то ему их сразу же заблокируют. В этом случае ему также нужно будет воспользоваться технологией Coin Join.
Или человеку пришла выплата с казино, букмекерки или нечто подобного. Большинство адресов подобных площадок у AML находятся также в чёрных списках.

После того, как вы получили Monero, то ваши деньги становятся полностью анонимными и чистыми, проверку AML при обмене Monero обратно на любую другую крипту или фиат провести уже невозможно, так как адрес отправителя будет скрыт, в этом особенность Monero.
Monero на данный момент самая анонимная криптовалюта, потому что её блокчейн полностью закрыт. Транзакцию в блокчейне биткоина можно отследить, потому что он полностью открыт и любой может посмотреть информацию об отправителе и получателе. Транзакция же в сети Monero не представляет информацию об отправителе и получателе. Даже если кто-то отправит вам монеты, то вы даже не увидите его адреса.
 
Сверху Снизу